一场不测与疫情的双重历练，让深耕好意思国金融圈十年的卢康健，重新谛视功绩的价值。香港高端医疗险在危难之际的托底看护，让她弃冰冷数字、向精采功绩回身。如今身为香港保诚保障的搭理照顾人、沃保旗舰会员，她凭借金融积淀深耕跨境鸿沟，以专科串联保障与家庭需求，用一份有温度的功绩，为每个家庭筑起跨境风险防地。

场所公司

香港保诚保障公司

职位称号

搭理照顾人

沃保相助会员品级

旗舰会员

对话嘉宾

小编：当初为什么采取加入保障行业？

卢康健：十年前，我一直在好意思国金融公司打拼，每天埋头于种种投资数据、收益分析，日子隐世无争地上前走。直到一场出乎预感的不测，霎时撞碎了这种镇静节律。紧接着疫情来袭，就像一齐无形的铁幕横亘目下，交通中断、跨境穷困，连奔赴家东谈主病床前奉陪皆成了驴年马月的奢求。庆幸的是，我之前成立的那份香港高端医疗险，成了那段蹙悚岁月里的定心丸——它不仅快速为家东谈主对接了公共顶尖的医疗资源，更让我不必在“全力救命”与“搪塞天价医疗账单”之间作念粗重抉择。住持东谈主凯旋首先成春，我才猛然觉醒：比起金融市集里冰冷的涨跌数字，能为他东谈主筑起一齐拒抗风险的坚实樊篱，看护家庭完竣与稳定，才是更特真义、更有温度的功绩。就这么，我告别了闇练的金融圈，审定回身干与香港保障行业。

小编：入职培训中哪部老实容对你匡助最大？为什么？

卢康健：我虽有多年金融从业基础底细，对钞票成立逻辑不算目生，但刚切入香港保障赛谈时，彰着存在短板。当时我更擅长单一保障家具的要求解读，却很难把保障与客户的香港身份计算、子女海外教悔金储备、跨境税务合规等多元需求串联起来，做事老是浅尝辄止。而培训中“跨境家庭需求整合计算”这个模块，对我匡助最大。它从不畅谈表面，而是列举大批果真跨境家庭案例，手把手教咱们梳理客户核肉痛点。比如碰到“内地高净值家庭思央求香港身份，同期要避让CRS申诉风险，还要提前为孩子储备海外教悔金”这类复杂需求，若何科学搭配储蓄险、高端医疗险，并同步计算身份办理时间线，既得志当下的保障刚需，又能始终匹配家庭的身份升级与教悔计算研究。这套系统顺次，让我一下子买通了做事的任督二脉，做事深度和专科度皆大幅栽种。

小编：你以为保障对平方家庭的真义是什么？用一句话玄虚。

卢康健：保障是遮风挡雨的底气，公司实力是我的信心，愿为你的生涯添砖加瓦。

小编：你现阶段最思栽种哪方面的专科能力？

卢康健：我现阶段最思要点栽种的，是风险量化与疏通转变能力。当今许多客户皆有风险谨慎坚决，但对“家庭潜在风险到底有多大”“保障能实质违反几许赔本”莫得直不雅见识，容易对保障决策产生疑虑。我但愿能学会用更无为的谈话、更直不雅的面容，将家庭潜在风险——比如畴昔可能濒临的高额医疗老本、钞票市集波动带来的赔本、跨境身份带来的计策壁垒等，进行量化拆解与分析。把专科的数据和逻辑，转变为客户能放荡纠合的“放心价值”，让客户明晰知谈保障的真义与作用，从而栽种决策的劝服力，也让每份保障皆更有温度。

小编：碰到不太闇练的保障家具时，你和会过哪些面容学习？

卢康健：面对目生的保障家具，提醒团队里的资深共事是我的第一采取。香港保障家具种类多，跨境属性又强，许多细节光看要求根柢摸不透。资深共事不仅能帮我理清家具的中枢上风与潜在风险，还会共享他们实操过的适配客户画像，比如这类家具更稳健有跨境教悔需求的家庭，仍是更适看成念养老储备。有了这些警戒加持，我给客户作念计算时就能更有标的，也能幸免踩坑，给客户更稳妥的提倡。

小编：现阶段团队给你的救助中，哪极少对你匡助最大？

卢康健：现阶段团队给我的救助里，一站式跨境家庭解决决策这极少对我匡助最大。往时做事客户，保障归保障，身份计算归身份计算，教悔决策归教悔决策，客户要对接好几个机构，经过繁琐又耗时。当今咱们团队能作念到按需定制，从保单定制到香港身份计算，从教悔决策落地到家庭风险兜底，全经过一站式贬责。无用让客户多头跑，做事恶果高了许多，客户的清闲度也随着栽种，我也能更专注于决策的专科性打磨。

小编：入职以来，你以为我方最大的变化是什么？

卢康健：入职以来，我最大的变化便是从“金融收益追赶者”酿成了“家庭风险看护者”。往时在金融圈，眼里更多的是数字涨跌和投资文牍，追求的是收益最大化；当今作念保障，我更擅长帮客户拆解生涯中的风险迷雾，把柄他们的跨境需求量身定制钞票与税务决策。看着客户从对畴昔的忌惮不安，酿成手执保障的稳固确定，把未知的担忧换成稳稳的幸福，我才果真体会到这份责任最非凡的价值，也更坚定了深耕这份精采功绩的决心。

结语

一场不测与疫情的淬真金不怕火，让卢康健从好意思国金融圈审定回身，扎根香港保障行业，完成了从“逐利”到“看护”的初心转变。她带着塌实的金融积淀，深耕跨境保障鸿沟，以专科串联多元需求，用温度化解客户忌惮。愿她在栽种专科能力的谈路上稳步前行，凭借一站式做事与至意死守，为更多跨境家庭筑牢风险防地，在这份暖和的功绩里续写更多精彩篇章。